Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 24 декабря 2012 года № 386

В соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовых организациях" Правление Национального Банка Республики Казахстан ПОСТАНОВЛЯЕТ:

 

1. Утвердить прилагаемые Правила прохождения учетной регистрации и ведения реестра микрофинансовых организаций.

Сноска. Пункт 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

2. Настоящее постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.

 

Председатель

Национального Банка                                    Г. Марченко

 

 Утверждены
постановлением Правления
Национального Банка
Республики Казахстан
от 24 декабря 2012 года № 386

Правила прохождения учетной регистрации и ведения реестра микрофинансовых организаций

Сноска. Заголовок Правила в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Настоящие Правила прохождения учетной регистрации и ведения реестра микрофинансовых организаций (далее - Правила) разработаны в соответствии с Законом Республики Казахстан от 26 ноября 2012 года "О микрофинансовых организациях" (далее - Закон) и определяют порядок учетной регистрации и ведения реестра микрофинансовых организаций.

Сноска. Преамбула в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

1. Учетная регистрация микрофинансовых организаций (далее – учетная регистрация) – включение микрофинансовой организации в реестр микрофинансовых организаций в соответствии со статьей 14 Закона и Правилами.

2. Для прохождения учетной регистрации микрофинансовая организация представляет в филиал Национального Банка Республики Казахстан (далее – Филиал) по месту нахождения микрофинансовой организации заявление по форме согласно приложению 1 к Правилам.

К заявлению прилагаются следующие документы:

1) исключен постановлением Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2);

2) копии документов, подтверждающих оплату уставного капитала, а также сведения о соблюдении минимального размера собственного капитала по форме согласно приложению 2 к Правилам;

3) положение о службе внутреннего контроля (при наличии);

4) бизнес-план, который раскрывает:

стратегию деятельности микрофинансовой организации;

определение сегмента рынка, на который ориентирована микрофинансовая организация (потенциальные потребители услуг, текущая ситуация и прогноз их доли на рынке в динамике);

виды услуг (предоставление микрокредита, оказание консультационных услуг по вопросам, связанным с деятельностью по предоставлению микрокредитов и (или) другой вид деятельности, предусмотренный статьей 19 Закона);

план маркетинга (формирования клиентуры), включающий анализ текущей ситуации, рекламу услуг, меры по обеспечению качества предоставляемых услуг, меры по формированию и стимулированию потребностей потребителей;

источники финансирования деятельности организации (средства учредителей, привлеченные средства, гранты или другие средства);

5) сведения об учредителе (участнике) заявителя по формам согласно приложению 3 к Правилам, первом руководителе (членах) исполнительного органа, главном бухгалтере (при наличии) по форме согласно приложению 4 к Правилам по состоянию на дату, предшествующую дате представления заявления;

6) копия правил предоставления микрокредитов, утвержденных высшим органом микрофинансовой организации;

7) копия договора о предоставлении информации, заключенного в соответствии с Законом Республики Казахстан от 6 июля 2004 года "О кредитных бюро и формировании кредитных историй в Республике Казахстан", и копия документа о соответствии требованиям, предъявляемым к участникам системы формирования кредитных историй и их использования;

8) копия налоговой декларации за последние три года, отражающая доходы по выданным микрокредитам и исчисленную сумму корпоративного подоходного налога (представляется микрофинансовыми организациями, созданными в результате перерегистрации или реорганизации микрокредитных организаций).

Сноска. Пункт 2 с изменениями, внесенными постановлениями Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2); от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

2-1. Заявление с приложением документов, указанных в пункте 2 Правил, представляются микрофинансовой организацией на бумажном носителе либо в электронном виде через веб-портал "электронного правительства".

Сноска. Правила дополнены пунктом 2-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 24.04.2015 № 57 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

3. Микрофинансовая организация в случаях изменения места нахождения, указанного в заявлении, а также внесения изменений и дополнений в документы, указанные в подпункте 5) пункта 2 Правил, представляет измененные и (или) дополненные документы в Филиал в течение пятнадцати рабочих дней со дня внесения таких изменений и дополнений.

Сноска. Пункт 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

4. Филиалы по месту нахождения микрофинансовых организаций ведут реестр микрофинансовых организаций по форме согласно приложению 5 к Правилам.

В срок, установленный пунктом 10 Правил, Филиал вносит микрофинансовую организацию в реестр микрофинансовых организаций, направляет в Национальный Банк Республики Казахстан (далее – Национальный Банк) информацию о внесении микрофинансовых организаций, прошедших учетную регистрацию, в реестр микрофинансовых организаций для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка и уведомляет микрофинансовую организацию о внесении в реестр микрофинансовых организаций либо направляет мотивированный ответ в письменном виде о причинах отказа в учетной регистрации.

Сноска. Пункт 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

4-1. Регистрационный номер в реестре микрофинансовых организаций содержит 9 (девять) знаков и состоит из следующей структуры - ФФ.ГГ.ННН, где: ФФ – код Филиала, проставляемый в соответствии с Кодами Филиалов Национального Банка Республики Казахстан, используемыми при учетной регистрации микрофинансовых организаций, согласно приложению 6 к Правилам;

ГГ – 2 (две) последние цифры текущего года;

ННН – порядковый номер учетной регистрации микрофинансовой организации.

Каждый календарный год порядковый номер учетной регистрации микрофинансовой организации начинается с 001. Нумерация учетной регистрации Филиалами ведется самостоятельно.

Если порядковый номер учетной регистрации превышает трехзначное число (999 (девятьсот девяносто девять)), допускается использование четырехзначного числа порядкового номера (НННН).

Сноска. Правила дополнены пунктом 4-1 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

5. Филиал направляет в Национальный Банк информацию, предусмотренную пунктом 4 Правил, не позднее 1 (одного) рабочего дня до окончания срока, предусмотренного пунктами 10 и 11 Правил.

Сноска. Пункт 5 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

6. Отказ в учетной регистрации производится по основаниям, предусмотренным статьей 15 Закона.

В случае отказа в учетной регистрации юридическое лицо, зарегистрированное в качестве микрофинансовой организации, принимает меры, предусмотренные в пункте 2 статьи 15 Закона.

7. Исключение из реестра микрофинансовых организаций производится Филиалом по основаниям, предусмотренным статьей 16 Закона.

Письменное уведомление об исключении из реестра микрофинансовых организаций в течение семи календарных дней со дня исключения направляется Филиалом микрофинансовой организации по адресу, указанному в заявлении.

Сноска. Пункт 7 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 16.07.2014 № 109 (порядок введения в действие см. п. 2).

8. Филиал в течение 5 (пяти) рабочих дней со дня принятия решения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций направляет в Национальный Банк сведения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций по форме согласно приложению 7 к Правилам для размещения на интернет-ресурсе Национального Банка.

Сноска. Пункт 8 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

9. Филиал рассматривает заявление для прохождения учетной регистрации в течение тридцати рабочих дней со дня представления полного пакета документов.

10. С 1 января 2016 года срок, указанный в пункте 4 и 9 Правил, составляет пятнадцать рабочих дней.

11. Повторно представленное заявление рассматривается Филиалом в течение тридцати рабочих дней.

12. Документы, перечисленные в пункте 2 Правил, состоящие из нескольких листов, представляются пронумерованными, прошитыми и заверенными печатью микрофинансовой организации (при наличии) на обороте последнего листа, частично поверх ярлыка с указанием количества прошитых листов, наклеенного на узел прошивки.

Сноска. Пункт 12 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

13. Копии предоставляемых документов заверяются подписями должностных лиц микрофинансовой организации, обладающих правом подписи таких документов, и оттиском печати микрофинансовой организации (при наличии).

Сноска. Пункт 13 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

Приложение 1

к Правилам прохождения учетной регистрации
и ведения реестра
микрофинансовых организаций

 

Сноска. Текст в правом верхнем углу Приложения 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Сноска. Приложение 1 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

форма

_____________________________________________________________________

(полное наименование уполномоченного органа по государственному

регулированию,

_____________________________________________________________________

контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций)

от __________________________________________________________________

(полное наименование заявителя)

Заявление

Прошу произвести учетную регистрацию в качестве микрофинансовой

организации

Сведения о заявителе:

1. Место нахождения заявителя

_____________________________________________________________________

(индекс, город, район, область, улица, номер дома, офиса)

_____________________________________________________________________

(телефон, факс, адрес электронной почты, интернет-ресурс при наличии)

2. Перечень направляемых документов, количество экземпляров и

листов по каждому из них:

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

Подтверждаю, что прилагаемые к заявлению документы и информация

были проверены и являются достоверными и полными.

Согласен на использование сведений, составляющих охраняемую

законом тайну, содержащихся в информационных системах.

Фамилия, имя, отчество (при его наличии), должность лица,

уполномоченного на подачу заявления

___________________________

      (подпись)

"___" _____________ 20__ года

       место печати (при наличии)

 

Приложение 2

к Правилам прохождения учетной регистрации
и ведения реестра
микрофинансовых организаций

Сноска. Текст в правом верхнем углу Приложения 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Сноска. Приложение 2 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

 

форма

Сведения о соблюдении
минимального размера собственного капитала

Наименование микрофинансовой организации

Дата

Размер собственного капитала (в тысячах тенге)

 

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)

руководителя микрофинансовой организации _________________

(подпись)

место печати (при наличии)

 

Приложение 3

к Правилам прохождения учетной регистрации
и ведения реестра
микрофинансовых организаций

Сноска. Текст в правом верхнем углу Приложения 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Сноска. Приложение 3 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.01.2016 № 12 (вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования).

 

форма 1

Сведения об учредителе (участнике) заявителя
(для юридического лица)

_____________________________________________________________________

(полное наименование заявителя)

1. Учредитель (участник) заявителя __________________________________

_____________________________________________________________________

      (полное наименование)

Место нахождения

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

      (почтовый индекс, адрес)

Реквизиты связи

      _____________________________________________________________________

      _____________________________________________________________________

       (номера телефона и факса, адрес электронной почты при ее наличии)

Сведения о государственной регистрации (перерегистрации)

_____________________________________________________________________

      (наименование документа, номер и дата выдачи, кем выдан)

Резидент/нерезидент Республики Казахстан ____________________________

Основной вид деятельности

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

2. Доля участия в уставном капитале заявителя

_____________________________________________________________________

3. Размер собственного капитала учредителя (участника) заявителя

перед внесением денег в долю участия в уставном капитале заявителя и

сумма, внесенная в оплату доли участия в уставном капитале заявителя

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

4. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и

деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с

указанием полных наименований и мест нахождения юридических лиц:

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

5. Сведения о промышленных, банковских, финансовых группах,

холдингах, концернах, ассоциациях, консорциумах, в которых участвует

учредитель (участник) заявителя, с указанием полных наименований,

мест нахождения организаций

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

6. Сведения о руководителе учредителя (участника) заявителя:

_____________________________________________________________________

      (фамилия, имя, отчество (при его наличии))

      "____" _____________ 20 __ года.

Подпись руководителя учредителя

(участника) заявителя _____________________________

место печати (при наличии)

 

форма 2

Сведения об учредителе (участнике) заявителя
(для физического лица)

_____________________________________________________________________

      (полное наименование заявителя)

1. Учредитель (участник) заявителя _____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

      (фамилия, имя, отчество (при его наличии))

Дата рождения

_____________________________________________________________________

Гражданство

      _____________________________________________________________________

Данные документа, удостоверяющего личность

_____________________________________________________________________

      (наименование документа, номер, серия и дата выдачи, кем выдан)

Место жительства

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

      (почтовый индекс, адрес)

Реквизиты связи

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

      (номер телефона, адрес электронной почты при ее наличии)

Место работы (с указанием адреса), должность

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

2. Доля участия в уставном капитале заявителя

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

3. Сведения об участии учредителя (участника) заявителя в создании и

деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера, с

указанием полных наименований и мест нахождения юридических лиц:

_____________________________________________________________________

_____________________________________________________________________

4. Сведения о наличии непогашенной или неснятой судимости:

____________________________________________________________________;

5. Сведения, когда лицо ранее являлось первым руководителем или

учредителем микрофинансовой организации в период не более чем за один

год до принятия уполномоченным органом по государственному

регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых

организаций решения об исключении из реестра данной микрофинансовой

организации.

"___" _____________ 20 __ года.

Подпись учредителя (участника) заявителя ________________________

Приложение 4

к Правилам прохождения учетной регистрации
и ведения реестра
микрофинансовых организаций

Форма

Сноска. Приложение 4 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Сведения о первом руководителе (членах) исполнительного органа,

главном бухгалтере (при наличии) ____________________________________

(указывается должность работника

микрофинансовой организации

и наименование микрофинансовой организации)

1. Общие сведения:

Фамилия, имя, отчество (при его наличии)	___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ (в полном соответствии с документом, удостоверяющим личность, в случае изменения фамилии, имени, отчества - указать, когда и по какой причине они были изменены)
Дата и место рождения	___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________
Постоянное место жительства, номера телефонов	___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ (указать подробный адрес, номера служебного, домашнего, контактного телефонов, включая код населенного пункта)
Гражданство
Полные реквизиты документа, удостоверяющего личность	___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________

 

1Сведения об участии заявителя в создании и деятельности иных юридических лиц в качестве участника, акционера:

 

№	Наименование и место нахождения юридического лица	Уставные виды деятельности юридического лица	Доля участия должностного лица в уставном капитале юридического лица, количество акций и процентное соотношение акций, принадлежащих должностному лицу, к общему количеству голосующих акций юридического лица

 

2. Профессиональные данные:

 

Образование, в том числе профессиональное образование, соответствующее профилю работы	___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ (указать наименование и место нахождения учебного заведения, факультета или отделения, период обучения, присвоенную квалификацию, реквизиты диплома об образовании)
Дополнительное образование, в том числе курсы повышения квалификации в сфере, в которой работает, ученые степени	___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ (указать наименование и место нахождения учебного заведения, период обучения, реквизиты диплома об образовании, сертификат, свидетельства)
Имеющиеся достижения	___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ (указать информацию по данному вопросу, например, название научных публикаций, участие в научных разработках, законопроектах и другое)
Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу	___________________________________________________________________ ___________________________________________________________________ __________________________________________________________________ (указывается информация, характеризующая профессиональную компетентность кандидата)

 

Сведения о трудовой деятельности:

 

№	Период работы (месяц, год)	Наименование организации, занимаемые должности и должностные обязанности

 

3. Другие сведения:

 

Наличие непогашенной или неснятой судимости	Да/нет (если да, то указать дату и номер приговора о привлечении к уголовной ответственности, статью Уголовного кодекса Республики Казахстан от 16 июля 1997 года либо Уголовного кодекса Республики Казахстан от 3 июля 2014 года)
Наличие данных об отстранении органами надзора от выполнения служебных обязанностей за нарушение законодательства Республики Казахстан	Да/нет (если да, то указать дату и наименование органа, применившего данную меру)
Ранее являлся первым руководителем или учредителем микрофинансовой организации в период не более чем за один год до принятия уполномоченным органом по государственному регулированию, контролю и надзору финансового рынка и финансовых организаций решения об исключении из реестра данной микрофинансовой организации	Наименование организации, должность, период работы
Привлекался ли в качестве ответчика как руководитель микрофинансовой организации в судебные разбирательства по вопросам оказания финансовых услуг	(указать дату, наименование организации - ответчика в судебном разбирательстве, рассматриваемый вопрос и решение суда)
Другая информация, имеющая отношение к данному вопросу	(указывается произвольно)

 

Я, ___________________________________________________________,

      (фамилия, имя, отчество (при его наличии))

подтверждаю, что настоящая информация была мною проверена и является

достоверной и полной ____________________.

      (подпись, дата)

Приложение 5

к Правилам прохождения учетной регистрации
и ведения реестра
микрофинансовых организаций

форма 1

Сноска. Приложение 5 в редакции постановления Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Реестр микрофинансовых организаций
по состоянию на "__" _______ 20__ года

 

№ п/п	Наименование микрофинансовой организации	Ф.И.О. руководителя	Адрес	Номер телефона, факс, адрес электронной почты, интернет- ресурс (при наличии)	Дата включения в реестр

Форма 2

Сведения об исключении микрофинансовых организаций из
реестра по состоянию на "__" _______ 20__ года

 

№ п/п	Наименование микрофинансовой организации	Адрес	Дата исключения из реестра	Основание

 

Приложение 6

к Правилам прохождения учетной
регистрации и ведения реестра
микрофинансовых организаций

Сноска. Правила дополнены Приложением 6 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

Коды Филиалов Национального Банка Республики Казахстан, используемые при учетной регистрации микрофинансовых организаций

 

№	Филиал Национального Банка Республики Казахстан	Код Филиала Национального Банка Республики Казахстан
1	2	3
1	Центральный филиал (город Астана)	53
2	Алматинский городской филиал	05
3	Алматинский областной филиал	41
4	Акмолинский филиал	24
5	Актюбинский филиал	03
6	Атырауский филиал	12
7	Восточно-Казахстанский филиал	09
8	Жамбылский филиал	14
9	Западно-Казахстанский филиал	49
10	Карагандинский филиал	18
11	Костанайский филиал	27
12	Кызылординский филиал	21
13	Мангистауский филиал	29
14	Павлодарский филиал	32
15	Северо-Казахстанский филиал	36
16	Южно-Казахстанский филиал	58

 

Приложение 7

к Правилам прохождения учетной
регистрации и ведения реестра
микрофинансовых организаций

Форма

Сноска. Правила дополнены Приложением 7 в соответствии с постановлением Правления Национального Банка РК от 28.10.2016 № 257 (вводится в действие по истечении двадцати одного календарного дня после дня его первого официального опубликования).

 

Сведения об исключении микрофинансовой организации из реестра микрофинансовых организаций по состоянию на "____" ___________ 20 __ года

 

№	Присвоенный регистрационный номер	Наименование микрофинансовой организации	Адрес	Дата исключения из реестра	Основание