Возможные риски при инвестировании в производство

Зачастую начинающие инвесторы, вкладывая свои деньги в какое-либо производство, в конце концов их теряют. После случившегося, обвиняя кого угодно в своих бедах, многие вкладчики не могут понять, что на самом деле в первую очередь виноваты сами. Происходит это потому, что новички не умеют управлять и ограничивать свои инвестиционные риски и не знают о наличии основных правил, которых следует придерживаться при инвестировании.

Вы не достигнете успеха в инвестициях, если не будете мыслить независимо.

Уоррен Эдвард Баффет

Основной принцип любых инвестиционных вложений, в первую очередь в такую специфическую отрасль, как реальное производство, заключается в том, что в итоге производственной цепочки создаваемые предприятием товары должны быть максимально быстро переведены в денежный эквивалент, то есть – достаточно быстро реализованы потребителю и, соответственно, с дивидендами возвращены инвестору.

В этом случае формируется новая форма товарного обращения «деньги – товар – деньги». Таким образом, в отличие от знаменитой формулы Карла Маркса «товар – деньги –
товар», главной целью здесь является не потребление как таковое. Конечный пункт такого кругооборота составляет не товар, а деньги. Капитал не отдан навсегда, а лишь авансирован, и деньги вновь должны вернуться к своему первоначальному владельцу.

Инвестиции (англ. Investments) – это размещение капитала с целью получения прибыли. Инвестиции являются неотъемлемой частью современной экономики. От кредитов они отличаются степенью риска для инвестора (кредитора) – кредит и проценты необходимо возвращать в оговоренные сроки независимо от прибыльности проекта, инвестиции (инвестированный капитал) возвращаются и приносят доход только в прибыльных проектах. Если проект убыточен, инвестиции могут быть утрачены полностью или частично.

Инвестиции – денежные средства, ценные бумаги, иное имущество, в том числе имущественные права, иные права, имеющие денежную оценку, вкладываемые в объекты предпринимательской и (или) иной деятельности в целях получения прибыли и (или) достижения иного полезного эффекта.

К сведению

Считается, что для привлечения инвестиций предприятие должно:

1. Иметь хорошо отработанный и перспективный план деятельности на будущее. Инвесторы хотят знать, что их вклады принесут в дальнейшем прибыль.

2. Иметь хорошую репутацию в обществе. Инвестируя в теневое предприятие, инвесторы рискуют остаться без прибыли, поэтому выбирают только те предприятия, которые вызывают доверие.

3. Вести открытую, то есть прозрачную деятельность. Для этого необходимы бухгалтерская отчетность и работа со СМИ.

4. Многое зависит от внутренней политики, проводимой в той стране, в которой находится предприятие. Для вкладов инвесторы выбирают наиболее стабильные страны.

Однако на практике эти условия необходимы только для портфельных инвесторов. Инвестиции вполне могут привлекаться и без этих условий, но при уверенности инвестора в соблюдении своих прав на распоряжение капиталом и прибылью. Такую уверенность могут гарантировать не только законы и прозрачность учета, но и, например, получение права непосредственного контроля за ситуацией на предприятии через контрольный пакет акций и назначение подконтрольного директора или личное непосредственное руководство.

Существенным фактором привлечения инвестиций является соотношение прибыли и риска. Часть инвесторов выбирают меньший риск и соглашаются на меньшую прибыль. Вместе с тем, часть инвесторов выбирают более высокую прибыльность вложений, несмотря на повышенные риски.">

...